Il marito della mia amica Mary è morto inaspettatamente, lasciandola a crescere il loro figlio di cinque anni e ad occuparsi di una generosa polizza assicurativa sulla vita, mentre imparava a navigare nella vita senza il suo compagno.
Se ciò non fosse abbastanza difficile, il suo primo incontro con un nuovo consulente finanziario è iniziato con un messaggio di piede in bocca che ha impedito la formazione di una relazione di fiducia fin dal cancello.
'Congratulazioni per avere una somma così bella per ricominciare la tua vita', ha detto il consulente.
Seguì una lunga pausa, un pugno allo stomaco di Mary e la tentazione di lasciare la stanza pochi istanti dopo il suo arrivo.
L'amore della vita di questa donna è appena morto, lasciandola sola a gestire tutto ciò che nella vita avevano sognato di navigare insieme, e le prime parole del consigliere sono state un messaggio di congratulazioni!
“Questo è il denaro della morte. Come puoi essere così insensibile? lei disse.
Ciò che avrebbe potuto sbocciare in una relazione collaborativa e di fiducia è stato immediatamente deragliato.
Un cambiamento era in ordine
Le parole mal scelte del consigliere hanno portato Mary a cercare immediatamente qualcuno di nuovo. Voleva che la persona responsabile dell'aiuto con le sue finanze avesse la presenza di spirito e la compassione per apprezzare il contesto della sua situazione prima di considerare come impegnarsi in una sorta di transazione.
Questo tipo di conversazioni si svolgono ogni giorno con sgomento delle donne che si ritrovano con soldi improvvisi da un'eredità, morte o divorzio.
Sette donne su 10 sopravviveranno ai loro coniugi e saranno responsabili della cura quotidiana delle questioni finanziarie e domestiche, nonché della cura degli investimenti e di altri beni lasciati alle spalle.
Queste donne meritano cure, compassione, consigli fidati e fiduciari per sostenerle nella navigazione delle loro nuove vite.
Come scegliere il consulente finanziario giusto per te
Ecco cinque fattori importanti da considerare quando si sceglie il consulente giusto che può prendersi cura dei propri interessi nei momenti migliori e peggiori.
Questi suggerimenti provengono da una conversazione che ho avuto con il professionista Steve Juetten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™:
Sapere cosa stai pagando
Chiedi come viene ricompensato il consulente. Se non conosci le diverse tipologie di consulenti finanziari, ecco un breve resoconto che può portare un po' di chiarezza.
Chiedi informazioni sulle credenziali
Informati sulle credenziali e assicurati di capire cosa significano. Un fiduciario è un consulente che mette al centro i tuoi interessi. Qualcosa di meno non è abbastanza buono.
Fidati del tuo istinto
Ascolta il tuo istinto, il tuo cuore e la tua testa mentre valuti se l'adattamento che hai con il consulente ti sembra giusto. Se il rapporto ti sembra forzato, scomodo o senti la pressione di prendere una decisione, allontanati.
Considera i tuoi obiettivi
Vieni all'incontro con alcune idee sugli obiettivi importanti che vuoi raggiungere con il tuo nuovo potenziale consulente come guida.
Potresti avere domande su come assicurarti che i tuoi soldi improvvisi durino quanto te o altre domande su come anticipare e ottenere il massimo dalle tue risorse finanziarie. Questo Pronto Imposta Ritirarsi Quiz può aiutarti a fare chiarezza sui tuoi obiettivi.
Prenditi il tuo tempo
Non fare nulla di fretta. Durante i primi mesi, prenditi cura dei bisogni immediati, proteggi il capitale e procedi lentamente con le decisioni importanti. In alcune circostanze di ricchezza improvvisa, incoraggiamo i clienti a spendere il 10% del guadagno in qualcosa di divertente, ma a parte questo, vai piano.
Ogni giorno, la vita offre sorprese inaspettate che possono capovolgere la vita come la conosci in un istante.
Ecco perché trovare la guida giusta per supportarti nel percorrere la strada da percorrere, nei momenti migliori e più impegnativi, può essere tra le singole decisioni più importanti che prendi.
Sei mai stato con un consulente perché non sapevi cos'altro fare o le domande giuste da porre? Cosa hai imparato da quell'esperienza? Iniziamo una conversazione!
